为努力防范和化解区域性金融风险，切实维护全县金融安全稳定，促进全县经济健康发展，根据最高人民法院《关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见》，现就全县加强金融案件风险排查工作，制定如下方案。

一、指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，认真贯彻落实中央、省市委、最高院关于防范金融风险的决策部署和工作要求，牢固树立政治意识、大局意识、责任意识，充分发挥审判职能作用，通过司法手段等多种形式延伸审判职能，防范化解重大金融风险。密切与相关部门的沟通联系，凝聚工作合力，着力营造良好的金融法治环境，为推动我县高质量发展提供优质高效的法律服务和法治保障。

二、工作原则

以“早预防、早发现、早处置”为工作原则，根据本地区金融案件审理态势，及时、准确了解和掌握全县金融机构金融风险点，第一时问启动协调处置程序，科学制定应对措施，组织相关部门、成员各司共职，协调配合，有序开展化解处置工作，以最快的速度、尽最大努力将问题处置在当地，确保不发生区城性和系统性金融风险，保障全县经济金融稳定安全。

三、排查对象

固始法院充分发辉审判职能作用，坚持穿透式审判思维，全面排查妥理、审结的金融借款、民问借货等金融类案件交易发生的原因、时问、用途、交付方式、资金流向、用款人身份、抵押担保情况等事实，针对以下风险高发重点环节，认真做好风险处置工作：

（一）针对“套路贷” 和虚假诉讼。重点排查双方当事人真实意思表示、相关人员银行交易流水，加强专项治理力度，严厉打击插手民间借贷的黑恶势力及其保护伞；

（二）针对民间借贷案件。重点排查是否存在非法集资、高利贷等风险隐患，严格规制“职业放贷人”放贷行为，严守法定利率红线，坚决打击违法获取高息行为；

（三）针对金融机构系列诉讼案件。重点排查案件数量及涉案金额。要加强诉讼引导工作，与银行、证券、保险等金融监管部门之间的协调配合，做好风险处置工作，及时摸清底数，防止涉金融机构系列案件引发区域性金融风险：

（四）针对民刑交叉的金融案件。重点排查金融机构工作人员足否存在内外串通进行高利转贷、利益输送或违法发放贷款等犯罪，及时移送相关犯罪线索；

（五）针对金融领城恶意逃废债。重点排查是否存在故意减损资产、扩张债务等行为，企业控股股东、实际控倒人是否滥用支配地位“逃废债”，审查关联交易的合理性和必要性，保障金融机构等债权人的合法权益。

四、工作要求

（一）加强组织领导

为切实防范和化解区城性金融风险，维护全县金融安全稳定，固始法院民二庭组织全县金融机构不定期召开金融风险防控工作会议，通报涉高风险金融机构案件的相关情况，分析、研究之后可能出现的金融风险点及原因、应急处置方案等。

（二）密切协调配合

固始法院牢固树立协作意识，加强与银行、保险等金融监管部门之间的协调配合，推动建立信息互联互通、协同办案等工作机制，深入摸排重点领域风险隐患，及时研究解决风险防范中的重大问题，形成密切配合，齐抓共管的工作格局。

（三）严肃工作纪律

固始法院要对在金融风险监测和处置过程中遇到的新问题、新情况，及时汇报井做好保密工作，妥善处理各类信息，严格审查上网文书，做到专人负责，将社会影响控制在最小范围内。严防因信息泄露导致发生挤兑风险，影响全县经济发展和社会稳定。对未经批准、故意泄露相关信息造成严重后果的，要追究相关人员的黄任。

（四）强化舆论引导

坚持正面宣传，做好金融风险防控中的政策宣传，引导群众把握正确的與论导向，及时掌握有关舆情，稳妥做好相关处置工作，为防范化解金融风险工作营造良好的與论环境。教育和引导各类金融主体增强依法经营和风险防范意识，倡导守法诚信的金融市场凤尚，努力营造公平规范有序的金融市场交易秩序。

  固始县人民法院

2022年2月20日